つみたて投資枠を利用して定時定額の買付をされる場合、買付金額（通常月）に設定した金額は、自動で12ヵ月分として計算されます。

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そのため、買付金額（通常月）に設定上限額である10万円を設定された場合、買付開始月にかかわらず12ヵ月分の120万円が年間の設定金額となり、つみたて投資枠の年間上限額に達する為、賞与月は金額を設定することができません。

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【NISAつみたて投資枠を利用する際の設定ルール】

・条件1

（通常月の買付金額×12）+賞与月の買付金額 が120万以下であること

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・条件2

（通常月の買付金額×買付月数）+賞与月の買付金額 がNISAつみたて投資枠の買付可能額の範囲内であること

なお、2月以降に買付を始めた場合、設定した通常月/賞与月の買付金額のみではつみたて投資枠の年間上限額である120万円まで買付ができない場合がございます。

※2月から毎月10万円買付しても買付回数が11回であるため、110万円しか買付されない等

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120万円の全額買付を行いたい場合、初回買付後に買付金額のご変更をいただく必要がございます。

※当社では計算を行いませんので、お客様ご自身で計算をお願いいたします。

　定時定額の注文変更方法はこちら

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例）つみたて投資枠の買付可能額が120万円の状態で2月から買付を開始する場合

①買付金額（通常月）に10万円を設定して、2月に10万円の買付を行う→120万円－10万円＝110万円が残りの買付可能額となる。

②3月以降の買付金額（通常月）を5万円に変更し（買付日の3営業日前18時59分まで変更可能）、買付金額（賞与月）に60万円を設定する→5万円×10ヵ月（3月以降の残月）＋60万円＝110万円となり、2月に買い付けた10万円と合算して年間上限額である120万円まで買付を行うことが可能。

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※つみたて投資枠の買付可能額は、NEOTRADE W画面上部の「保有残高」よりご確認いただけます。

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【関連FAQ】

定時定額（つみたて）の購入方法を教えてください

投資信託の定時定額購入の買付金額を変更するにはいつまでに行えばよいですか？

定時定額（つみたて）の買付を停⽌するにはどうしたらよいですか︖

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【投資信託に関するその他のご質問】

・投資信託の「一般コース」「累投コース」の違いは何ですか？

・基準価額とは何ですか？

・NISA口座で保有している株式投資信託の分配金は非課税となりますか？

・【NISA】つみたて投資枠での注文方法を教えてください

・定時定額（つみたて）の買付金額などの設定を変更するにはどうしたらよいですか？

・定時定額で投資信託を買う場合、いつの基準価額で買付することになりますか？

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【関連リンク】

・投資信託（ファンド）TOPページ

・投資信託とは？

・投資信託の定時定額購入（積立）

・ETF（上場投資信託）とは？

・NISA

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最終更新日：2025年10月29日